Naše služby
Poslouchej, nikdo se nebudí v noci a myslí si: "Páni, jak jsem rád, že mám zmatený důchodový plán." Přesně proto jsme tu my. Klidná Důchodová Skupina ti pomůže zorientovat se v 401(k) a IRA bez zbytečného chaosu. Máme 17 let zkušeností a prostě víme, jak se to dělá. Pojď si popovídat o tom, jak to může vypadat lépe.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se na to, co máš. Kolik peněz tam leží zbytečně? Jsi přeplácený v poplatcích? Audit zabere odpoledne a vrátí ti svědomí. Zjistíme, kde ztrácíš, a vytvoříme konkrétní plán na zlepšení. Bez složitého žargonu.
- Detailní rozbor všech poplatků a provisí
- Analýza skladby tvého investičního portfolia
- Identifikace zdrojů zbytečných nákladů
- Konkrétní doporučení na snížení výdajů
Služba 3
Stěhuješ se od zaměstnavatele? Máš starou 401(k) na střeše? IRA rollover není tak strašidelný, jak zní. Provedeme tě celým procesem — vyřídíme papíry, zajistíme, aby se peníze dostaly na správné místo, a tím pádem se vyhneme daňovým pokutám.
- Plánování přesunu bez daňových následků
- Správa všech formulářů a požadavků
- Srovnání IRA poskytovatelů na trhu
- Optimalizace pro minimalizaci daňové zátěže
Služba 1
Kolik máš na 401(k) letos? Měl bys přispívat víc? Lépe zvolit Roth? Poslouchej, tyto rozhodnutí stojí za tisíce korun v daních. Podívame se na tvoji situaci a řekneme ti přesně, kde je smysl a co by byla pouze zbytečná daňová brzda.
- Personalizované kalkulace příspěvků
- Srovnění tradiční 401(k) vs. Roth opcí
- Strategie maximalizace příspěvků zaměstnavatele
- Dlouhodobý daňový plán
Služba 2
Máš 401(k) tady, IRA támhle, starou 403(b) u babičky doma? To se musí vyřešit. Pokud mají tvé peníze promenádu přes tři kontinenty, je to drahé a nepřehledné. Zkombinujeme to do jednoho místa, kde to má smysl.
- Mapování všech tvých důchodových účtů
- Analýza nákladů fragmentace
- Bezpečná konsolidace bez daňových dopadů
- Centralizovaný přístup ke správě
Služba 3
Tak a teď je ten čas. Jak si vezmeš peníze? Postupně? Všechno najednou? Co když se to ne tak vydaří s daněmi? Pomůžeme ti vytvořit plán tak, aby ti zbylo co nejvíc. A aby sis mohl koupit tu loď bez gruntu.
- Strategie pro minimalizaci daní při výběru
- Srovnění možností RMD (Required Minimum Distributions)
- Plánování pro více výběrů v čase
- Koordinace se zdravotním pojištěním
Služba 1
SIMPLE IRA, SEP IRA, Solo 401(k) — máš sama sebe a nevíš, kudy skočit? Malé firmy potřebují jiný přístup. Vytvoříme systém, který je jednoduchý na správu a přitom ti ušetří daně. A pak na to zapomeneš, až do chvíle, kdy si vezmeš důchod.
- Výběr nejvhodného typu důchodového plánu
- Nastavení a správa účtu
- Roční daňová optimalizace
- Plánování růstu a škálování
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás